Bilan patrimonial

Le bilan patrimonial - véritable audit de votre patrimoine - est le préalable essentiel à toute définition de stratégie patrimoniale. Chaque cas est unique et aucune formule universelle ne peut s'appliquer. Les décisions prises après un bilan patrimonial dépendront des capacités, des besoins et priorités de chacun.

La première étape du bilan patrimonial consiste en une série de questions par lesquelles le conseiller patrimonial va diagnostiquer votre situation patrimoniale, juridique, sociale et fiscale :

- Composition et la structure du patrimoine,   
- Aspects juridiques liés à la composition du foyer,au régime matrimonial, à l'activité professionnelle,
- Niveau et nature des revenus immédiats et futurs,
- Situation fiscale,
- Transmission du patrimoine
- Etablissement d'un bilan retraite
- Objectifs personnels à moyen et long terme.

Dans la seconde étape, le conseiller patrimonial va vous aider à bâtir une stratégie adaptée à votre situation et à vos objectifs familiaux, professionnels et patrimoniaux. Il vous conseille donc sur des adaptations juridiques, des mesures d'optimisation fiscale, des choix d'investissements afin d'atteindre les objectifs que vous aurez fixés.

Le conseiller patrimonial vous remets un document écrit qui résume l'ensemble de votre situation à cet instant et précise les démarches et mesures à effectuer. il vous accompagne ensuite dans la mise en place et la réalisation de votre stratégie.